「人和网」如何投资指数基金1?如何选择指数?首先,不是所有的指数基金都值得投资,有些指数基金从长远来看是价值破坏者。

2021-04-07 02:04:00浏览:130

如何投资指数基金

1、如何选择指标?首先,不是所有的指数基金都值得投资,有些指数基金从长远来看是价值破坏者。徐小明新浪博客既然我们的目标是获得行业平均回报,那么最好选择大部分基金的基准指数。目前大部分a股股票基金的基准指数都是CSI 300,也有一些是CSI 500。

在基准指数的基础上,还可以选择一些战略指数基金,可能会创造超额利润。比如跟踪深交所分红的权重基金,沪深分红,基本面50;还有一些市场指数基金。比如你看好互联网行业,可以投资中国互联网,看好消费市场,可以投资消费指数基金。

在选择指数基金时,一个总体的方法是,在指数中,你认同的权重越多越好。如何从投资上判断一家公司的好坏,可以看我之前的文章:我的投资模式(修订版)。

哪些指数基金值得长期投资?想偷懒可以直接看我之前写的优质资产清单:优质资产清单(股权部分)

我现在决定投资的指数基金有三只,括号里是投资的确切逻辑:工银深交所分红连接、华宝香港市场、中新互联。

2.什么时候买?

对于像沪深300这样的广基指数,必须根据市值在低估区间买入,最好在高估区间卖出。在雪球报价页面的市值中心,可以找到该指数的历史估值数据。

对于战略指标,你必须对对策有稍微深刻的了解。有些战略指标可能只适合某个市场阶段。当行业被颠覆,你的思维需要改变。

对于大盘指数来说,只看估值数据意义不大。你必须对市场的生命周期有深刻的理解。对于这些处于下跌行情的公司来说,虽然估值似乎是最低的,但投资回报并不好。

关于估价数据的使用,有两个建议:

第一,一个指数至少经历了两轮牛市和熊市,其历史估值具有参考价值。比如一些指数自发布以来只经历了一轮牛市和熊市,历史估值没有参考意义。比如创业板,指的是2010年陆续公布的一家集资公司。才运营了8年,还没有经历过三轮牛熊的考验。

二是其市值指标不同,权重不同,需要准确具体的讨论问题。对于利润稳定的公司,市盈率参考值相当大,对于周期行业较强的公司,市盈率参考值更大。比如证券行业要高市盈率卖出,低市盈率高市盈率买入。

3.选择什么样的投资方式:定投还是一次性购买?

取决于你的波动承受能力,对未来市场的判断,现金流等条件。

如果波动容忍度差,有稳定的现金流,没有择时能力,那么还不如定投,需要适合大多数人的情况。

如果你有较强的波动承受能力,并且有足够的把握行业不会被低估太久,当然可以一次性购买,但只适合少数人。

4.应该什么时候卖?

卖出有很多参考指标,比如估值、寻求收益率、回撤程度、成交量等。选择自己的标准就好。但无论选择什么参考指数,都要保持自己投资逻辑的一致性。

比如你按估值投资,指数被低估时买入,指数被高估时果断卖出。

从2016年开始,我还是会在网上分享我的事务所投资记录,也就是复利投资计划。无论是买入还是卖出,我都会在公众账号同时升级。

三、如何建立自己的基金组合?

建立基金组合最大的好处是可以分散风险,减少持仓整体波动。我为家人管理的基金,有针对股市的指数基金,也有针对港股美股的权重基金。今年a股表现不好。如果之前配置了部分美股指数基金,可以有效减少账户整体回撤。

如何建立基金组合?这是一个非常非常复杂的问题,今天只能简单说一下。

首先考虑你投资理财的意愿。在人生的不同阶段,你的需求是不一样的。年轻人应该考虑买房,结婚,生孩子。人到中年,要考虑孩子的教育,自己养老,父母养老。在你明确了自己的愿望之后,你就应该建立一个投资计划。


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